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Solution de relation client par l’intelligence artificielle dans le secteur banque et finance

Solution de relation client par l’intelligence artificielle dans le secteur banque et finance

Pourquoi intégrer l’intelligence artificielle dans le secteur de la banque ?

Depuis déjà plusieurs années, les outils web ont pris une place prépondérante dans le parcours clients des services financiers (consultation de comptes en ligne, messagerie, simulations…). Désormais, ce secteur fait face à de nouvelles solutions basées sur l’intelligence artificielle. Dans cet article, découvrez pourquoi elles représentent de véritables opportunités d’améliorer le parcours client et d’optimiser ses ressources.

Automatiser la relation client grâce aux agents conversationnels

Intégrer des solutions de relation client par l’intelligence artificielle permet aujourd’hui à de nombreuses entreprises des secteurs banque et finance de placer le parcours client au centre de leurs préoccupations. Et pour cause, l’expérience des usagers est un critère déterminant dans les stratégies marketing et de développement. Un client qui vit une expérience positive et satisfaisante sera en mesure de recommander l’entreprise autour de lui (et donc de générer de nouveaux clients), mais aussi de devenir fidèle (un client fidèle est beaucoup plus rentable et moins coûteux).  

Si votre entreprise fait partie du secteur banque et finance, vous pourriez grandement bénéficier de la mise en place d’agents conversationnels.

Les usages fréquents de l’IA dans le secteur bancaire

L’intelligence artificielle en banque et assurance, peut servir à différents niveaux. Voici trois exemples d’usages fréquents des agents conversationnels dans ces domaines.

Simulation de crédit

Il est très courant sur le site d’une banque, d’un courtier ou d’un comparateur, d’utiliser un agent conversationnel de type chatbot par exemple, pour réaliser une simulation de crédit. Dans ce cas-là, un bot pose des questions à l’usager pour bien cerner son projet. En fonction des données récoltées, il est mesure de réaliser une estimation ou une simulation de coût. 

Campagne commerciale – recouvrement

Elle consiste à automatiser la gestion de la campagne commerciale en amenant des éléments de conversation fondés sur l’IA pour permettre une pré-qualification en amont. 

Grâce à des interfaces d’organisation, les campagnes d’appels sortants intègrent la liste de prospects à appeler suivant une segmentation préétablie et les plages de disponibilité du conseiller ou ses agendas. L’efficacité de la campagne en est grandement améliorée. 

La campagne s’appuiera sur un ensemble de règles définies par le métier comme le nombre de tentatives, les messages laissés et la gestion des cas où le client raccroche. Ainsi, la campagne commerciale pourra aussi être déclinée en campagne de recouvrement ou de paiement pour les secteurs du leasing. Cette campagne sera bien sûr en lien avec la prise de rendez-vous, notamment dans les réseaux de distribution – banque de détail, comprenant des agences en région.

Prise de rendez-vous

Grâce à l’IA, il est également possible d’automatiser la prise de rendez-vous pour les clients. Plutôt que de devoir appeler l’agence bancaire ou le courtier pour trouver une date de disponibilité, l’usager va pouvoir échanger avec un agent conversationnel pour prendre un rendez-vous. Cela permet également de pré-qualifier la demande (contexte, projet, nature de la demande…). Le conseiller pourra alors mieux préparer son rendez-vous téléphonique ou physique.

Accompagnement dans l’espace client

Enfin, les agents conversationnels peuvent aussi être utilisés pour guider le client dans son espace personnel en ligne ou en lui fournissant des informations issues de base de connaissance (taux d’emprunt, montant de crédit à la consommation, coefficient d’endettement, remboursement, calcul de mensualités…). Si le client a besoin d’une information précise ou de mettre à jour ses coordonnées par exemple, il pourra être aidé par un bot. Le but ? Simplifier sa démarche et faciliter le parcours du client.

Les solutions d’intelligence artificielle pour les banques

Afin de vous aider à mettre en place des solutions d’intelligence artificielle dans le secteur banque et finance, nous vous proposons, chez Zaion, différents types d’agents conversationnels.  

Les chatbots et messagingbots

Ce type de bot échange par écrit avec les usagers. Le chatbot opère dans une fenêtre de chat ou sur une page de votre site, tandis que le messagingbot échange avec vos clients via des applications de messagerie comme Whatsapp ou Messenger.  

Ces deux agents conversationnels vont pouvoir guider les utilisateurs, leur fournir des informations, évaluer leur problématique et délivrer des réponses relativement simples. Ils sont très utiles pour désengorger votre canal téléphonique et pouvoir déléguer des tâches chronophages. Vos conseillers peuvent ainsi traiter des tâches à forte valeur ajoutée.

Les callbots

Cet agent conversationnel prend la forme d’un bot vocal. Il est en mesure de passer des appels à vos clients ou prospects. Il peut être très utile pour réaliser certaines tâches essentielles du secteur banque et finance, comme la confirmation de rendez-vous, le suivi de dossier, la relance téléphonique… Le callbot est également idéal pour gérer l’orientation des appels vers les bons interlocuteurs et traiter des demandes basiques, pour limiter le temps d’attente et améliorer le parcours client. 

Les voicebots

Les voicebots sont eux aussi des agents conversationnels vocaux, à la différence qu’ils n’utilisent pas le canal téléphonique. Ils sont intégrés à des objets connectés (enceintes, montres…).

Le voicebot est en mesure de traiter de nombreuses demandes d’informations ou d’effectuer certaines tâches. Il est également très utilisé pour faciliter le parcours client des personnes malvoyantes.

Les conseillers augmentés

Chez Zaion, nous proposons une solution d’intelligence artificielle très spécifique appelée “le conseiller augmenté”. Cette technologie permet à un conseiller réel de profiter d’une aide durant le traitement de ses demandes clients. Le bot est ainsi en mesure d’apporter des informations complémentaires au conseiller, mais aussi d’anticiper les besoins qu’il pourrait avoir durant son échange. Le traitement de la relation client est ainsi plus fluide et plus rapide. De quoi faciliter le travail des conseillers et améliorer leur productivité.  

Intégrer les agents conversationnels dans le secteur banque et finance est une véritable opportunité pour faciliter le parcours client et améliorer la relation client. Chatbot, voicebot, callbot, conseiller augmenté… Testez la solution Zaion pour bénéficier d’une étude sur-mesure de vos besoins. 

Testez la solution Zaion